5. ik ben makelaar. Aan de hand van welke documenten kan ik de identiteit van mijn cliënt vaststellen?
Identificatie moet plaatsvinden aan de hand van 1 van de volgende documenten:
• bij natuurlijke personen: een geldig paspoort, een geldige identiteitskaart of een geldig rijbewijs
• bij in Nederland gevestigde rechtspersonen: een (online) uittreksel uit het Handelsregister of een officiële akte of verklaring
• bij een niet in Nederland gevestigde rechtspersoon: betrouwbare documenten die zijn erkend in het land van herkomst
Let op!
Bij personenvennootschappen, zoals een vof en een maatschap moet u alle vennoten en maten identificeren.
4. De Wwft in het kort
Wwft staat voor de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. De Wwft is op 1 augustus 2008 ontstaan door samenvoeging van de Wet melding ongebruikelijke transacties (Wet Mot) en de Wet identificatie bij dienstverlening (Wid).
De Wwft heeft als doel het witwassen van opbrengsten uit misdrijven en het financieren van terrorisme tegen te gaan en daarmee de integriteit van het financiële en economische stelsel te waarborgen.
De Wwft geldt voor instellingen, waaronder:
• beroeps- of bedrijfsmatige verkopers van goederen
• makelaars en bemiddelaars in onroerende zaken
• taxateurs van onroerende zaken
• domicilieverleners
Dit zijn instellingen die een adres of postadres ter beschikking stellen aan een derde.
• financiële instellingen, zoals banken, geldwisselkantoren, casino’s, trustkantoren, beleggingsinstellingen en bepaalde verzekeraars
• vrije beroepsbeoefenaren, zoals notarissen, advocaten, accountants, belastingadviseurs en administratiekantoren
Als u met de Wwft te maken hebt, moet u weten met wie u zaken doet. U moet de identiteit van uw cliënt vaststellen en controleren of die gegevens juist zijn; het cliëntenonderzoek. Ook moet u ongebruikelijke transacties melden; de meldingsplicht. Een transactie is ongebruikelijk als u het vermoeden hebt dat sprake kan zijn van witwassen of terrorismefinanciering.
Als het Bureau Toezicht Wwft vaststelt dat u de wettelijke bepalingen niet juist naleeft, dan hebben de medewerkers de mogelijkheid om sanctionerend op te treden met een aanwijzing, een last onder dwangsom of een bestuurlijke boete of een combinatie hiervan.
In ernstige gevallen zal het Bureau Toezicht Wwft aangifte doen bij de Officier van Justitie, die vervolgens een strafrechtelijk onderzoek kan instellen.