8. Aanbod BelastingRaadgevers en Aegon Adfis voor uw dga-klanten
DGA-pensioen in eigen beheer
Mede door de recente wetswijzigingen is de berekening van pensioen in eigen beheer erg complex is geworden. Soms moet in de berekening rekening worden gehouden met 6 verschillende excedenten! Ook moet de pensioenregeling steeds aan de gewijzigde regelgeving worden aangepast. Bij een wijziging van de pensioenregeling moet de DGA een nieuwe pensioenovereenkomst aangaan.
De knelpunten en de complexiteit van pensioen in eigen beheer is de politiek niet ontgaan. Sinds 2012 wordt gezocht naar een oplossing. Wordt het oudedagssparen in de BV (OSEB) of toch afkoop? Of kiest de regering voor beide alternatieven. In alle gevallen wordt pensioen eigen beheer afgeschaft. De verwachting is dat de nieuwe regelgeving per 2017 ingaat.
Voert u vanwege de complexiteit nog alle eigen beheerberekeningen zelf uit? Of overweegt u, mede gezien de horizon van pensioen in eigen beheer, hiermee te stoppen. In veel gevallen is de berekening van pensioen in eigen beheer niet meer lucratief. U moet hiervoor een abonnement aanhouden op een duur berekeningsprogramma en bent doorgaans met de berekening meer tijd kwijt dan u kunt factureren. Daar komt bij dat de foutkans door de ingewikkelde wetgeving fors is toegenomen.
Aanbod BelastingRaadgevers en Aegon Adfis aan abonnees van BelastingRaadgevers Pensioenberekeningen
U kunt de berekening van de eigen beheerreserve ook uitbesteden aan Aegon Adfis. De adviseurs van Aegon Adfis zijn gespecialiseerd in het pensioen van de DGA en in berekeningen van de eigen beheerreserve. De DGA betaalt voor zijn pensioenberekening € 200 (normaal €260) Hiervoor krijgt hij een opgave van de fiscale waarde, de commerciële waarde (marktwaarde) en de RJ-waarde.
Pensioenovereenkomsten
Het is ook mogelijk een nieuwe of gewijzigde pensioenovereenkomst op te maken. De door de Belastingdienst goedgekeurde pensioenbrief wordt op maat gemaakt. De adviseur houdt rekening met onverantwoorde risico’s voor de BV. Voor een op maat gemaakte pensioenovereenkomst betaalt de DGA een vast bedrag van € 260 (normaal € 300).
Dossier review
De adviseurs van Aegon Adfis kunnen ook een review doen van uw DGA-pensioendossiers. Hiervoor bezoeken zij uw kantoor en lopen met u gedurende twee uur uw pensioendossiers door. In dit review worden berekeningen, verzekeringen en de pensioenovereenkomsten geanalyseerd. De adviseur maakt een rapport van de analyse en eventuele aanbevelingen. Review en rapport worden aangeboden tegen een vaste vergoeding van € 500 (normaal € 750).
Het is mogelijk naar aanleiding van de bevindingen dat u of de DGA zich verder laat adviseren over zijn pensioen. Deze aanvullende advisering wordt gedaan tegen een nader af te spreken vergoeding.
Bent u geïnteresseerd in een van deze diensten? Neem dan contact op met Paul Lavrijssen, adviseur Aegon Adfis
Telefoon: 06-11332051
E-mail:
Meer over Aegon Adfis kunt u vinden op de site: www.aegonadfis.nl